Hướng dẫn khai thuế thu nhập cá nhân tại Úc dành cho người mới định cư

Khi mới đặt chân đến Úc, có rất nhiều thứ cần làm quen, từ việc mở tài khoản ngân hàng, xin số thuế đến việc hiểu rõ hệ thống thuế của quốc gia này. Nếu bạn đang băn khoăn không biết khai thuế thu nhập cá nhân tại Úc như thế nào, thì bài viết này sẽ giúp bạn nắm bắt những điều cần thiết một cách dễ dàng.

Số thuế cá nhân (TFN) - Điều đầu tiên cần làm

Trước khi bắt đầu khai thuế, điều quan trọng nhất là bạn cần có Số thuế cá nhân (Tax File Number - TFN). Đây là mã số định danh duy nhất dành cho mỗi cá nhân trong hệ thống thuế Úc, giúp cơ quan thuế theo dõi thu nhập và việc khai thuế của bạn.

Bạn có thể xin TFN miễn phí bằng cách đăng ký trực tuyến qua trang web của ATO (Australian Taxation Office) nếu bạn đã có visa định cư hoặc visa cho phép làm việc. Quá trình xin TFN khá đơn giản và thường nhận được trong vòng vài ngày làm việc.

Thời hạn khai thuế

Năm tài chính tại Úc bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 đến ngày 30 tháng 6 năm sau. Thời hạn khai thuế cho hầu hết mọi người là đến ngày 31 tháng 10 hàng năm. Nếu bạn sử dụng kế toán được đăng ký, thời hạn này có thể được gia hạn thêm.

Điều đặc biệt lưu ý là nếu bạn mới đến Úc trong năm tài chính, bạn vẫn cần khai thuế cho khoảng thời gian bạn có thu nhập tại đây. Đừng bỏ qua bước này vì việc không khai thuế có thể dẫn đến các khoản phạt không mong muốn.

Các khoản chi phí được khấu trừ thuế (Tax Deductions)

Một trong những điều quan trọng cần biết là bạn có thể giảm số thuế phải nộp bằng cách kê khai các khoản chi phí được khấu trừ thuế. Dưới đây là những khoản phổ biến mà người lao động tại Úc thường khai:

Chi phí liên quan đến công việc

• Chi phí đi lại: Nếu bạn cần di chuyển giữa các địa điểm làm việc khác nhau trong cùng ngày (không phải đi từ nhà đến nơi làm việc thường xuyên), bạn có thể khai khấu trừ chi phí đi lại.
• Đồng phục và trang phục công sở: Nếu bạn phải mua đồng phục có logo công ty hoặc trang phục bảo hộ lao động theo yêu cầu công việc.
• Công cụ và thiết bị làm việc: Máy tính, phần mềm, hoặc các công cụ cần thiết cho công việc với giá trị dưới 300 đô la có thể được khấu trừ toàn bộ trong năm mua.
• Đào tạo và nâng cao kỹ năng: Các khóa học liên quan trực tiếp đến công việc hiện tại của bạn.

Chi phí y tế và bảo hiểm

• Bảo hiểm sức khỏe tư nhân: Nếu bạn mua bảo hiểm sức khỏe tư nhân, bạn có thể được khấu trừ một phần thuế thông qua Private Health Insurance Rebate.
• Chi phí y tế: Một số chi phí y tế không được Medicare hoàn trả có thể được khấu trừ.

Lưu ý quan trọng khi khai khấu trừ thuế

Để một khoản chi phí được chấp nhận khấu trừ, nó phải đáp ứng các điều kiện sau:

1. Phải liên quan trực tiếp đến thu nhập của bạn
2. Phải có bằng chứng như hóa đơn, biên lai
3. Bạn phải tự chi trả (không được công ty hoàn tiền)

Đặc biệt, nếu chi phí dưới 300 đô la, bạn không cần chứng minh chi tiết từng khoản, nhưng vẫn cần giữ biên lai để chứng minh đã chi tiêu.

Cách khai thuế qua phần mềm myTax

ATO cung cấp miễn phí phần mềm khai thuế trực tuyến có tên myTax, đây là cách phổ biến và thuận tiện nhất để tự khai thuế. Dưới đây là hướng dẫn từng bước:

Bước 1: Truy cập và đăng nhập

Truy cập trang web ATO và đăng nhập bằng myGovID (ứng dụng xác minh danh tính của chính phủ Úc) hoặc thông tin đăng nhập myGov của bạn. Nếu chưa có tài khoản myGov, bạn cần đăng ký trước.

Bước 2: Bắt đầu khai thuế

Sau khi đăng nhập, chọn mục "Lodge my tax return" và sau đó chọn "Start new tax return". Hệ thống sẽ hướng dẫn bạn từng bước qua các màn hình khai thuế.

Bước 3: Kiểm tra thông tin thu nhập

Hệ thống sẽ tự động hiển thị thông tin thu nhập từ nhà tuyển dụng (employer) và các nguồn khác đã được báo cáo cho ATO. Bạn cần kiểm tra xem thông tin này có chính xác không, bao gồm:

• Tổng thu nhập từ lương (Salary and wages)
• Thu nhập từ các nguồn khác như lãi ngân hàng, cổ tức
• Các khoản thuế đã khấu trừ (PAYG withheld)

Bước 4: Kê khai các khoản khấu trừ

Chọn mục "Deductions" và nhập các khoản chi phí bạn đủ điều kiện khấu trừ. Mỗi loại khấu trừ sẽ có các câu hỏi xác minh để đảm bảo bạn đủ điều kiện. Hãy trả lời trung thực và chính xác.

Bước 5: Kiểm tra và nộp

Sau khi hoàn thành, hệ thống sẽ hiển thị tổng kết thu nhập, các khoản khấu trừ và số thuế phải nộp hoặc được hoàn trả. Hãy kiểm tra kỹ trước khi nhấn nút "Lodge" để nộp.

Một số lời khuyên hữu ích

• Giữ gìn biên lai: Hãy lưu trữ tất cả biên lai liên quan đến chi phí khấu trừ thuế ít nhất trong 5 năm theo yêu cầu của ATO.
• Khai thuế sớm: Đừng chờ đến sát deadline mới bắt đầu khai thuế. Nếu nộp sớm, bạn có thể nhận được tiền hoàn thuế nhanh hơn.
• Tìm kiếm sự hỗ trợ: Nếu bản thân không chắc chắn về các khoản khấu trừ, bạn có thể tham khảo kế toán được đăng ký (registered tax agent). Họ có thể giúp bạn tối ưu hóa việc khai thuế.
• Cập nhật thông tin: Đảm bảo địa chỉ email và thông tin liên lạc với ATO luôn được cập nhật để nhận các thông báo quan trọng.

Khai thuế tại Úc không quá phức tạp như bạn tưởng tượng, đặc biệt khi sử dụng myTax với giao diện thân thiện và hướng dẫn chi tiết. Việc nắm vững quy trình này không chỉ giúp bạn tuân thủ luật pháp mà còn có thể tối ưu hóa số tiền thuế phải nộp hoặc được hoàn trả. Chúc bạn khai thuế thành công!